سرمایه‌گذاری را اغلب می‌توان به چند قانون ساده تقسیم کرد که سرمایه‌گذاران بتوانند برای رسیدن به موفقیت از آن‌ها پیروی کنند. اما موفقیت به‌همان اندازه که به کارهایی که باید انجام داد وابسته است، به کارهایی که نباید انجام داد نیز بستگی دارد.
علاوه بر آن، احساسات ما مثل آچاری است که به کل فرایند می‌اندازیم. در حالی‌که همه می‌دانند که باید کم خرید و زیاد فروخت، طبیعت انسان، اغلب او را به فروش کمتر و خرید بیشتر سوق می‌دهد.
بنابراین ایجاد «قوانین طلایی» که در روزهای سخت کمک‌کننده باشند، امری کلیدی است. وقتی بازار در حال رشد است، هر کسی می‌تواند پول دربیاورد. اما وقتی بازار متلاطم می‌شود، سرمایه‌گذارانی موفق می‌شوند که برنامه‌های بلندمدت دارند.
در گیشنیز ۱۰ قانون طلایی سرمایه‌گذاری را که باید از آن‌ها پیروی کنید تا یک سرمایه‌گذاری موفق داشته باشید و ثروتمندتر شوید، آورده‌ایم:
قانون شماره یک: هرگز پول از دست ندهید
اجازه دهید این قانون را با توصیه‌های همیشگی سرمایه‌گذار افسانه‌ای، وارن بافت شروع کنیم که گفته است: «قانون شماره یک این است که هرگز ضرر نکنید. قانون شماره دو این است که هرگز قانون شماره یک را فراموش نکنید. توصیه Oracle of Omaha بر اهمیت اجتناب از ضرر تاکید دارد. وقتی پول داشته باشید، می‌توانید پول بیشتری به‌دست آورید. بنابراین از دست دادن پول به قدرت درآمد شما در آینده آسیب می‌زند.
البته، گفتن این‌که نباید پول از دست بدهید، آسان است. آنچه که قانون بافِت اساسا به‌دنبال آن است، مسحور نشدن در سودآوری‌های بالقوه یک سرمایه‌گذاری است و باید جنبه‌های منفی آن نیز در نظر گرفته شود. اگر قدرت پذیرش ریسک را ندارید، ممکن است سرمایه‌گذاری برای‌تان سخت باشد. بافِت توصیه می‌کند که ابتدا روی جنبه منفی تمرکز کنید.
در زمان بی‌ثباتی بازار سهام، قدرت درآمد کسب‌و‌کارهای جهانی مورد توجه قرار می‌گیرد و با افزایش درآمد، سهام نیز در طول زمان افزایش پیدا می‌کند، بر خلاف رمز ارزهایی مانند دارایی‌های سخت که برای بازگشت به ارزش قبل خود مبنایی ندارند. یعنی ارز دیجیتال در نهایت می‌تواند ارزش زیادی نداشته باشد و این ریسکی نیست که بافِت از آن می‌گوید.
قانون شماره دو: مثل یک مالک فکر کنید
کریس گراف، مدیر سرمایه‌گذاری در RMB Capital می‌گوید: «مانند یک مالک فکر کنید و به یاد داشته باشید که شما روی مشاغل سرمایه‌گذاری می‌کنید، نه فقط روی سهام.»
در حالی‌که بسیاری از سرمایه‌گذاران با سهام مانند قمار رفتار می‌کنند و مشاغل واقعی در پشت آن ایستاده‌اند. سهام، یک سهم مالکیت کسری در تجارت است و چه یک کسبوکار در طول زمان رونق داشته باشد یا ضعیف عمل کند، سهام شرکت مسیر خود را در جهت سودآوری دنبال خواهد کرد.
کریستوفر مایزر، مدیر عامل Vivaris Capital در لاجولای کالیفرنیا می‌گوید: «در هنگام سرمایه‌گذاری از انگیزه خود آگاه باشید که آیا سرمایه‌گذاری می‌کنید یا قمار؟ سرمایه‌گذاری شامل تجزیه و تحلیل اصول و روش‌ها، ارزش‌گذاری و نحوه‌ی عملکرد کسبوکار در آینده است.»
گراف می‌گوید: «مطمئن شوید که تیم مدیریت، قوی و همسو با منافع سهامداران است و شرکت در موقعیت مالی و رقابتی درستی قرار دارد.»
قانون شماره سه: سعی کنید روندی ثابت را پیش بگیرید
سام هندل، مدیر پورتفولیوی Kepos Capital می‌گوید: «بهترین سرمایه‌گذاران فرایندی را ایجاد می‌کنند که در بسیاری از چرخه‌های بازار، ثابت و موفق باشد. از شرایط آزمایش‌شده و واقعی منحرف نشوید، حتی اگر چالش‌های کوتاه‌مدت باعث شوند به خودتان شک کنید.»
یکی از بهترین استراتژی‌ها برای سرمایه‌گذاران، رویکرد خرید و نگهداری بلندمدت است. برای مثال، خرید منظم سهام و نگه داشتن آن برای طولانی مدت. شما در زمان نوسان بازار ممکن است موقتا بخشی از پول خود را از دست بدهید، اما خوددار باشید و کاری نکنید.
قانون شماره چهار: زمانی بخرید که هیچ‌کس نمی‌خرد
در زمان ریزش بازار، سرمایه‌گذاران اغلب اقدام به فروش سهام می‌کنن. در این زمان، همه در فکر فروش هستند و از خرید می‌ترسند. به قول بافِت «وقتی دیگران حریص هستند، بترسید و وقتی دیگران می‌ترسند، حریص باشید».
سهام سرمایه‌گذارانی که در طول رکود سال ۲۰۲۰ خرید کرده‌اند، در طول سال ۲۰۲۱ افزایش داشته و این امر در مورد رکودهای آینده نیز صدق می‌کند.
قانون شماره پنج: نظم سرمایه‌گذاری خود را حفظ کنید
مهم است که سرمایه‌گذاران در طول زمان و در هر شرایطی، به فکر افزایش سرمایه حتی اندک خود باشند.
قانون شماره شش: سرمایه‌گذاری‌های مختلف انجام دهید
متنوع نگه داشتن پورتفولیو برای کاهش ریسک مهم است و کارشناسان توصیه می‌کنند که سرمایه‌گذاری‌های خود را در سبدهای متنوع گسترش دهید.